MIAMI-DADE COUNTY, Fla. — Agentes de la Oficina del Sheriff de Miami-Dade (M-DSO) han estado investigando redes de fraude que involucran a gerentes de finanzas en concesionarios de autos, según muestran los registros.

Agentes del grupo de trabajo contra delitos automotores del buró de crimen organizado de la M-DSO describieron cómo los fraudes también involucran a “corredores que actúan como reclutadores” y a “compradores prestanombres” que lo arriesgan todo.

La estafa perjudica a concesionarios, prestamistas y “consumidores comunes, ya que el público en general paga precios más altos por automóviles y préstamos de autos debido a las pérdidas sufridas durante la actividad fraudulenta”, escribió un agente, según un informe de arresto.

En un caso reciente, los agentes identificaron a un sospechoso vinculado a más de $1.5 millones USD en préstamos fraudulentos: Deinier Dominguez, gerente financiero en Bomnin Chevrolet del 25 de febrero de 2020 al 4 de marzo, y en Hgreg Nissan del 10 de marzo al 22 de enero.

“Un gerente de finanzas a menudo elude las directrices de préstamo del concesionario en violación de los contratos con el concesionario y la institución financiera para obtener la aprobación de préstamos automotrices que de otro modo no cumplirían con los estándares mínimos”, escribió un agente.

Los agentes también identificaron a Dagma Cecilia Reyes Jaime como la corredora y a 11 compradores testaferros, según los informes de arresto.

“Los corredores de autos actúan como reclutadores, conectando al gerente financiero con personas dispuestas a prestar su crédito, identidades y participación a cambio de una compensación por parte del corredor”, escribió un agente.

Los agentes identificaron como compradores prestanombres a Jorge Pinochet, Carlos Alvarez Quilez, Carlos Mesa Reyes, Juan Campos, Ariel Campos, Juan Belledonne, Jeremiah Mareno, Dyontre Crum-Ewing, Carl Mathew III, Thomas McKinney y Yenly Landa Padron.

“El corredor de autos agiliza los acuerdos en los que los compradores prestanombres solo tienen la tarea de firmar documentos de préstamo, mientras que los propios corredores toman posesión física de los vehículos”, escribió un agente.

PADRE E HIJO

Juan Campos, de 85 años, compró seis autos, incluidos dos Corvette y un Lexus GX, en Bomnin Chevrolet del 22 al 28 de diciembre de 2024, según los agentes.

Dominguez, de 39 años, presuntamente ayudó a Campos a usar “información fraudulenta en la solicitud” para obtener casi $435,800 USD en aprobaciones de préstamos de distintos prestamistas, según los agentes.

Su hijo, Ariel Campos, de 34 años, dijo que después de que un corredor lo reclutara, fue con su padre a Bomnin Chevrolet, según los agentes.

“Estas organizaciones criminales usan cantidades nominales de dinero para distribuir efectivo a compradores prestanombres, proporcionar pagos iniciales en concesionarios y compartir ganancias ilegales”, escribió un agente.

ESTAFA: “TARJETAZO”

Mesa Reyes, de 43 años, “financió voluntariamente múltiples vehículos con el propósito de alquilarlos de forma privada con la ayuda” de un corredor que le indicó reunirse con Dominguez en Bomnin Chevrolet, según los agentes.

“Un tarjetazo ocurre cuando una persona utiliza crédito personal, comercial o sintético disponible para obtener un préstamo con la intención de incumplir los pagos al prestamista”, escribió un agente.

Mesa Reyes “firmó documentos de préstamo previamente completados” con Dominguez para pedir prestados casi $539,000 USD entre el 8 y el 16 de enero de 2025, según los agentes.

El corredor le pagó $15,200 USD para cubrir los primeros pagos mensuales antes de dejar de contactarlo, según los agentes.

“Antes de que venza el primer pago, el vehículo es transferido a otro propietario. Los vehículos en estos casos fueron encontrados en puertos en proceso de exportación o en venta en otros estados en distintos concesionarios”, escribió un agente.

ESTAFA: “REFACTURACIÓN”

Mesa Reyes estuvo involucrado en la compra de un Mercedes-Benz AMG C43 modelo 2023 con un título de Florida que tenía un gravamen activo.

“Una consulta de cada vehículo reveló que algunos estaban fuera del estado y refacturados”, escribió un agente. “La práctica fraudulenta de eliminar un gravamen de un vehículo sin la aprobación del titular del gravamen se conoce como lavado de gravamen o lavado de título o refacturación”.

Los agentes encontraron que el Mercedes-Benz tenía un título de Florida, pero después de que el corredor lo tomó, tenía un título de Nueva Jersey, según el informe.

“Esta es la práctica ilegal de eliminar fraudulentamente un gravamen del título de un vehículo para privar al titular del gravamen de su interés financiero en el vehículo”, escribió un agente. “Luego, estos vehículos reciben una nueva factura de otro estado, cancelando así la factura de Florida y su gravamen correspondiente del prestamista”.

El estafador puede entonces “beneficiarse de la venta o exportación de estos vehículos, ya que no tienen cargas financieras en la factura y generan ganancias”, según los agentes.

PROBLEMAS DE UN PRESTANOMBRE

Belledonne, de 60 años y mecánico, identificó a Reyes Jaime como la corredora que lo reclutó para firmar divulgaciones de préstamos y documentos de solicitud en concesionarios en los condados Miami-Dade y Broward, según los agentes.

Belledonne dijo que Reyes Jaime afirmó que alquilaría los 11 autos en su nombre, lo compensaría con “un estipendio mensual” y pagaría los préstamos, según los agentes.

“Dijo que quedó con préstamos de vehículos impagos, multas de tránsito asociadas a sus vehículos, violaciones de peaje pendientes y reclamaciones fraudulentas de seguros por accidentes hechas en su nombre”, escribió un agente.

DOMINGUEZ Y REYES JAIME

Los agentes arrestaron a Reyes Jaime a las 5:40 a.m. del miércoles en Tamiami Trail y Southwest 103 Place, en el vecindario University Park de Miami-Dade, y fue ingresada poco después de las 4:20 p.m. en el Centro Correccional Turner Guilford Knight, según los registros.

Los agentes arrestaron a Dominguez a las 5:45 a.m. del miércoles en Southwest 220 Street y 97 Place, en el área de Cutler Bay, y fue ingresado poco después de las 4:25 p.m. en el mismo centro, según los registros.

Dominguez enfrenta 79 cargos: 25 por hurto mayor, 25 por obtener un vehículo mediante engaño, 25 por obtener propiedad mediante declaración falsa de crédito, además de solicitación criminal, fraude organizado, crimen organizado y lavado de dinero.

Reyes Jaime enfrenta 10 cargos: fraude organizado, hurto mayor de vehículo, tres cargos por presentar instrumentos falsificados, falsificación de letras de cambio o pagarés, obtener un vehículo mediante engaño, crimen organizado, lavado de dinero, solicitación criminal y obtener propiedad mediante declaración falsa de crédito.

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