MIAMI, Fla. — Dos hombres enfrentan cargos en un tribunal federal en Miami después de que agentes dijeran que robaron las identidades de los propietarios de una propiedad valorada en $10,000,000 USD en un exclusivo vecindario del sur de Florida, todo en un intento fraudulento de usar el terreno como garantía para un préstamo de $6,000,000 USD.
Sin embargo, los investigadores dijeron que el posible prestamista hipotecario detectó el fraude antes de que los dos pudieran completar el esquema, que según un analista legal podría haber costado a los verdaderos propietarios de la propiedad en Coral Gables una gran cantidad de tiempo y dinero.
Francisco Granati Poloni, de 52 años, y Jackson Kelwin Ortuno, de 42, están acusados de hacerse pasar por un padre y su hijo que son dueños del lote ubicado en 230 Arvida Parkway, en el vecindario cerrado Gables Estates, descrito por un sitio local de bienes raíces como “una de las comunidades más exclusivas del mundo”.
Su objetivo era obtener un “préstamo de refinanciamiento con retiro de efectivo” utilizando el terreno vacío como garantía, según una denuncia criminal redactada el miércoles por un agente especial de la Oficina del Inspector General de la Agencia Federal de Financiamiento de Vivienda.
La denuncia señala que la pareja colocó sus fotos en pasaportes extranjeros y licencias de conducir con los nombres y la información biográfica de los verdaderos propietarios de la propiedad y los presentó al prestamista.
Una verificación de identidad realizada el 26 de febrero por un tercero, en la que Granati subió un escaneo de un pasaporte español con su rostro pero con la información de la víctima, junto con una foto de sí mismo, falló por “sospecha de manipulación”, dijeron las autoridades.
Al día siguiente, un pasaporte venezolano fraudulento también falló en la verificación, lo que llevó al prestamista a pedirle a Granati que acudiera en persona a su oficina en Miami Beach.
Los investigadores dijeron que el 1 de marzo Granati acudió a la oficina con su “novia”, una mujer que traducía del inglés al español, para una reunión cara a cara. Allí afirmó ser el propietario de la propiedad y presentó los dos pasaportes falsos, según la denuncia.
Las autoridades dijeron que las fuerzas del orden fueron informadas de la transacción cuatro días después y, tras verificar que los documentos eran falsos, contactaron a los verdaderos propietarios, quienes dijeron que nada de eso se había hecho con su conocimiento.
Las autoridades indicaron que Granati y Ortuno acudieron el martes a la oficina en Miami Beach “y firmaron numerosos documentos del paquete del préstamo”, de más de 160 páginas, “afirmando repetidamente falsamente ser los propietarios” de la propiedad mientras intentaban obtener los $6,000,000 USD.
Los investigadores dijeron que “cada uno presentó pasaportes españoles fraudulentos junto con una licencia de conducir española fraudulenta correspondiente”.
Posteriormente fueron detenidos “sin incidentes”. Los investigadores dijeron que ambos “confesaron haber usado identificaciones falsas para obtener el préstamo y proporcionaron detalles sobre cómo fueron reclutados por co conspiradores para cometer el fraude”.
Las autoridades dijeron que explicaron que “les dieron las identificaciones falsas, les indicaron memorizar información personal identificable de las víctimas del robo de identidad y les dijeron cuándo y dónde presentarse para hacerse pasar por ellas con la promesa de recibir una parte del dinero ilícito si el fraude tenía éxito”.
El analista legal David Weinstein explicó a Local 10 News que si los sospechosos hubieran tenido éxito, las dos víctimas habrían estado en riesgo de enfrentar un proceso de ejecución hipotecaria después de quedar, sin saberlo, responsables de una hipoteca de $6,000,000 USD que probablemente habría quedado impaga durante meses.
Dijo que a las víctimas les habría costado tiempo y gastos legales significativos salvar su propiedad.
“Hubiera sido un desastre”, dijo, señalando que el prestamista hizo “lo que todo prestamista debería estar haciendo” para detener el fraude.
“Deben verificar”, dijo Weinstein.
Granati, que figura en los registros carcelarios como “en libertad”, y Ortuno, de Naples, ahora enfrentan cargos federales por hacer declaraciones falsas a una institución financiera y robo de identidad agravado.
Según la facultad de derecho de la Universidad Cornell, ambos podrían enfrentar más de tres décadas en prisión si son condenados.
Los registros muestran que inicialmente fueron ingresados el miércoles en la cárcel principal del condado Broward, pero hasta la tarde del jueves permanecían detenidos en el Centro Federal de Detención en el centro de Miami.
Los registros federales en línea no muestran audiencias programadas próximamente.
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